Addetto al back office

L’intervento formativo mira a fornire agli utenti le competenze necessarie per inserirsi sul mercato del lavoro in qualità di addetto al back office assicurativo.

Articolazione del progetto

Modulo 1: DIRITTI E DOVERI DEI LAVORATORI IN SOMMINISTRAZIONE

Diritti e doveri dei lavoratori in somministrazione

Modulo 2: SALUTE E SICUREZZA SUI LUOGHI DI LAVORO D.LGS 81/2008

• Concetti di rischio,
• Concetto di danno,
• Concetto di prevenzione,
• Concetto di protezione,
• Organizzazione della prevenzione aziendale,
• Diritti e doveri e sanzioni per i vari soggetti aziendali,
• Organi di vigilanza, Controllo e assistenza.

Modulo 3: L’AMBITO ASSICURATIVO

• Introduzione al ruolo,
• Le assicurazioni,
• Panoramica sulle diverse tipologie di assicurazioni: vita, salute, auto, casa e responsabilità civile,
• L’evento devastante,
• Differenza fra eventi di frequenza e danno grave,
• La pensione e la previdenza complementare,
• La perdita dei beni, la perdita dei beni,
• R.c.a.

Modulo 4: ADEMPIMENTI AMMINISTRATIVI E CONTABILI

• Franchigia, scoperti, massimali,
  • Condizioni di polizza e clausole,
  • Redazione e gestione delle polizze,
  • Emissione di polizze, Modifiche e aggiornamenti alle polizze esistenti,
  • Procedure di rinnovo e cessazione delle polizze,
  • Gestione delle richieste di preventivo e polizze personalizzate,
  • Software di gestione delle polizze.
• Registrazione e archiviazione dei documenti assicurativi;
  • Gestione dei pagamenti delle polizze (emissione fatture, solleciti, pagamenti),
  • Gestione delle richieste di liquidazione sinistri,
  • Reportistica e rendicontazione: bilanci e report periodici,
  • Gestione dei dati sensibili e privacy (GDPR)
• Gestione delle richieste e reclami dei clienti;
  • Supporto nella gestione di richieste di chiarimenti su polizze e sinistri,
  • Tecniche di customer care e fidelizzazione.

Modulo 5: CRM INTELLIGENZA ARTIFICIALE ORGANIZZAZIONE AGENDA

• Utilizzo dei sistemi CRM (Customer Relationship Management) per organizzare e gestire in maniera strutturata clienti, contatti e attività: raccolta e classificazione delle informazioni, gestione delle attività e dei follow-up, monitoraggio delle opportunità e utilizzo dei dati a supporto dei processi aziendali, per migliorare efficienza operativa, tracciabilità delle attività e qualità della relazione con il cliente.
• Utilizzo consapevole degli strumenti di Intelligenza Artificiale generativa come supporto alle attività professionali: formulazione delle istruzioni (prompt), produzione e rielaborazione di testi, sintesi delle informazioni, supporto alla comunicazione e nell’organizzazione delle attività; verifica degli output, tutela delle informazioni e utilizzo responsabile dell’AI, con l’obiettivo di incrementare produttività e competenze digitali (esercitazioni pratiche).
• Gestione del tempo, priorità e flussi di lavoro; tecniche di pianificazione dell’agenda, classificazione delle attività per priorità e urgenza, programmazione appuntamenti e follow-up, gestione delle scadenze e coordinamento tra attività amministrative e relazionali.

Modulo 6: COMUNICAZIONE COMMERCIALE, GESTIONE DELL’OBIEZIONE E TECNICHE DI VENDITA

• Comunicazione Efficace e Orientamento al Cliente: L’importanza dell’ascolto attivo (parafrasare, fare domande aperte),
  • Chiarezza e precisione nella comunicazione scritta (email, documentazione),
  • Tono e linguaggio professionale al telefono: empatia e customer care.
• La Comunicazione Commerciale nel Back Office: Differenza tra comunicazione di vendita (Front Office) e comunicazione di supporto (Back Office),
  • Fornire informazioni chiare sui prodotti, sulle coperture e sulle procedure contrattuali,
  • Trasformare il linguaggio assicurativo (burocratico) in termini comprensibili per il cliente.
• Customer Experience: Tecniche per superare le aspettative del cliente nell’assistenza,
  • Metodologie di gestione delle Obiezioni e del Conflitto,
  • Tipologie di Obiezioni e Reclami,
  • Gestione della Negatività: come comunicare decisioni sfavorevoli (es. rigetto di una pratica) mantenendo un rapporto positivo.
• Supporto alla Vendita e Opportunità Commerciali: Preparazione e invio di preventivi dettagliati e documenti contrattuali,
  • Follow-up amministrativo post-vendita per garantire la corretta attivazione della polizza,
  • Identificare le esigenze non soddisfatte del cliente durante l’assistenza,
  • Proporre estensioni di copertura (up-selling) o prodotti correlati (cross-selling) in modo etico e non forzato.